近年來(lái)，隨著反詐宣傳力度的加強(qiáng)和媒體大量曝光，“殺豬盤(pán)”類(lèi)情感詐騙逐漸被更多人了解。在新浪微博上，“殺豬盤(pán)”相關(guān)的話題就有數(shù)百個(gè)，閱讀及討論量不計(jì)其數(shù)，大家對(duì)這種騙術(shù)已經(jīng)不再新鮮。但只要在百度首頁(yè)搜索“殺豬盤(pán)”三個(gè)字，每天都會(huì)有不同的案件報(bào)道在更新。據(jù)國(guó)家反詐中心披露，殺豬盤(pán)類(lèi)型的詐騙類(lèi)案件，在全部電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中的占比不到20%，但損失卻已接近所有案件損失的50%，殺豬盤(pán)案件的日均損失已經(jīng)達(dá)到了9000萬(wàn)，有的受害人單筆被騙的經(jīng)濟(jì)損失就足以給無(wú)數(shù)家庭帶來(lái)毀滅性的損失和打擊。

　　那么，屢見(jiàn)不鮮的殺豬盤(pán)詐騙，是如何成功攻破受騙者的防線，屢屢得逞的?其詐騙路徑主要有以下三步：“找豬”(社交平臺(tái)、婚戀網(wǎng)站)——“養(yǎng)豬”(按照劇本聊天建立信任)——：“殺豬”(詐騙獲利)?？此坪?jiǎn)單明了的路徑，背后是針對(duì)各種社交場(chǎng)景制定的更為縝密的行為邏輯與黑產(chǎn)產(chǎn)業(yè)鏈。

　　殺豬盤(pán)詐騙路徑復(fù)現(xiàn)

　　為了深入了解殺豬盤(pán)背后的套路，打造針對(duì)性的防御方案，數(shù)美科技黑產(chǎn)研究院研究了大量真實(shí)案例，以下是以其中一起案例，復(fù)現(xiàn)了殺豬盤(pán)的整個(gè)行為路徑。

　　1. “豬槽”找“豬”-工作賬號(hào)(母號(hào))初步篩選

　　“豬槽”是指社交、婚戀交友等平臺(tái)，詐騙分子會(huì)通過(guò)“豬槽”觸達(dá)、篩選出受騙對(duì)象。

　　小樂(lè)(受害者化名)在登錄某社交平臺(tái)后，收到了小開(kāi)(黑產(chǎn)化名)的好友申請(qǐng)信息?？赐臧b完美的自我介紹后，小樂(lè)通過(guò)好友申請(qǐng)?；ハ嘟⒙?lián)系后，小開(kāi)便開(kāi)始試探性的聊天，通過(guò)詢(xún)問(wèn)姓名、工作、興趣愛(ài)好等多個(gè)層面信息來(lái)判斷小樂(lè)是否是要找的“豬”，并通過(guò)互留照片增加誘惑性和真實(shí)性，在聊了一段時(shí)間后，向小樂(lè)提供他的另一個(gè)私人號(hào)(子號(hào))，目的是為進(jìn)一步拉近和小樂(lè)的關(guān)系，順利進(jìn)行詐騙。

　　2. 投喂“豬”飼料養(yǎng)“豬”-私人號(hào)(子號(hào))建立信任

　　“養(yǎng)豬”指的是通過(guò)自我包裝，以及提前擬定好的聊天劇本，與“豬”培養(yǎng)感情，建立信任。

　　小開(kāi)每天固定找小樂(lè)聊一些生活上的事情，對(duì)小樂(lè)噓寒問(wèn)暖，并會(huì)潛移默化灌輸一些想法觀點(diǎn)以取得小樂(lè)的信任，甚至?xí)谝恍┕?jié)日寄送一些禮物加深關(guān)系。在持續(xù)一段時(shí)間后雙方確認(rèn)戀愛(ài)關(guān)系，小開(kāi)開(kāi)始在聊天中時(shí)不時(shí)滲透自己的副業(yè)，灌輸理財(cái)觀念，并講述自己的投資故事。

　　在某一天的下午，小開(kāi)假裝自己很忙，然后將登陸網(wǎng)址/APP安裝包、個(gè)人賬號(hào)密碼發(fā)給小樂(lè)了，讓小樂(lè)幫他操作“理財(cái)”，以自己投資的高額回報(bào)率一步步引誘小樂(lè)，為詐騙鋪墊。

　　3. 設(shè)套殺“豬”-誘導(dǎo)轉(zhuǎn)賬行騙

　　小樂(lè)打開(kāi)小開(kāi)提供的網(wǎng)址登錄后，發(fā)現(xiàn)這是一個(gè)投資平臺(tái)。之后小開(kāi)便開(kāi)始手把手教小樂(lè)如何“理財(cái)”，隨后更是將小樂(lè)引流到另一款黑產(chǎn)偽造微信開(kāi)發(fā)出來(lái)的APP飛鴿(化名)上，飛鴿有對(duì)應(yīng)的群可以用來(lái)提供購(gòu)買(mǎi)計(jì)劃，方便小樂(lè)跟投。進(jìn)群之后，小開(kāi)給小樂(lè)灌輸一些投資理念，以顯示自己在投資方面的“專(zhuān)業(yè)性”。同時(shí)，群里的大量“群友”也會(huì)配合群主跟風(fēng)刷收益消息，以增加“賺錢(qián)”的真實(shí)性。

　　在熟悉了整個(gè)操作流程之后，面對(duì)高額的回報(bào)，小樂(lè)開(kāi)始主動(dòng)問(wèn)詢(xún)小開(kāi)如何進(jìn)行實(shí)戰(zhàn)。小開(kāi)便給小樂(lè)發(fā)送了邀請(qǐng)碼來(lái)注冊(cè)。登錄成功后，小樂(lè)發(fā)現(xiàn)，官方的充值入口就是往一張銀行卡(詐騙分子)里打錢(qián)，客服會(huì)詢(xún)問(wèn)小樂(lè)的賬號(hào)，在小樂(lè)轉(zhuǎn)賬后小樂(lè)在網(wǎng)站上的余額不斷增加。在這里，小樂(lè)是看不出賬號(hào)問(wèn)題的，但其實(shí)余額的增加是客服對(duì)小樂(lè)的賬戶余額進(jìn)行了修改。

　　小樂(lè)在首次投資小額資金后，小開(kāi)還不斷通過(guò)情感攻勢(shì)讓小樂(lè)繼續(xù)投資，在小樂(lè)進(jìn)行了一筆大額投資后，小開(kāi)便從此不再上線跟小樂(lè)有任何交流。到這里，小樂(lè)才意識(shí)到自己遭遇了詐騙，但黑產(chǎn)早已通過(guò)更換賬號(hào)、設(shè)備等形式人間消失。

　　在講述真實(shí)體驗(yàn)后，小樂(lè)感慨黑產(chǎn)的套路之深。數(shù)美科技黑產(chǎn)研究院就此對(duì)“殺豬盤(pán)”整套的操作邏輯和路徑做了分析總結(jié)，以便大家對(duì)此類(lèi)騙局有更全面的認(rèn)識(shí)。

　　殺豬盤(pán)詐騙特征

　　核心戰(zhàn)術(shù)——“攻心計(jì)”
高質(zhì)量對(duì)象的吸引力：詐騙分子一般會(huì)虛構(gòu)身份，編織光環(huán)。建立身心健康、事業(yè)有成、渴望愛(ài)情、體貼關(guān)懷的人設(shè)，將自己打造成“人類(lèi)高質(zhì)量對(duì)象”，在聊天中摸清受害人的喜好，以無(wú)微不至的關(guān)懷打動(dòng)受騙者，使被害人產(chǎn)生崇拜、迷戀心理，陷入愛(ài)河。

　　逐利的本性：利用人的逐利性，以高額的投資回報(bào)率引誘受騙者，并在前期“舍小錢(qián)”不斷投入，從小額投資開(kāi)始，一步步放大，制造高收益的假象，讓受騙者先嘗到輕松賺錢(qián)的甜頭，再下大全套。

　　情感攻勢(shì)：在上述兩個(gè)步驟完成后，騙子就會(huì)利用情感攻勢(shì)，許諾結(jié)婚，規(guī)劃未來(lái)，以對(duì)未來(lái)的美好暢想攻占受騙者的心智，引誘受騙者進(jìn)行大額投資，甚至?xí)屖茯_人以貸款、信用卡套現(xiàn)的方式，獲得大額投資的本金，讓受騙者陷入黑產(chǎn)精心編制的愛(ài)情牢籠中而不自知。

　　詐騙過(guò)程——完整、嚴(yán)密

　　1.入“豬槽”：黑產(chǎn)需要購(gòu)買(mǎi)大量設(shè)備資源、賬號(hào)資源、IP資源，以便順利登錄到這類(lèi)平臺(tái)

　　2.找“豬”：為了提高效率，黑產(chǎn)會(huì)批量發(fā)布信息，篩選出更多符合要求的受害人，這種手段會(huì)增加異常行為的操作頻次

　　3.養(yǎng)“豬”：按照劇本聊天，培養(yǎng)感情，根據(jù)聊天信息對(duì)受害人分類(lèi)，確定下一步計(jì)劃，在這步，黑產(chǎn)聊天的內(nèi)容總會(huì)有共同點(diǎn)能夠提煉總結(jié)方便識(shí)別

　　4.引流：建立信任后，黑產(chǎn)就可以引流到其他平臺(tái)，這里會(huì)給出自己其他平臺(tái)的賬號(hào)等信息

　　5.詐騙：成功引流后，一步步的引導(dǎo)受害人投錢(qián)，利用小額盈利增加投資獲利的真實(shí)性，最后達(dá)到巨額詐騙的目標(biāo)，這里會(huì)出現(xiàn)網(wǎng)址、投資信息等內(nèi)容

　　基于對(duì)殺豬盤(pán)的系統(tǒng)研究分析，數(shù)美科技CTO梁堃認(rèn)為：殺豬盤(pán)不同于其他詐騙，其作案時(shí)間周期長(zhǎng)，涉及到的平臺(tái)分散，詐騙分子形成集團(tuán)化運(yùn)營(yíng)模式，利用智能工具體系化作案，且分工協(xié)作愈加精細(xì)化，相較于單獨(dú)作案，對(duì)抗性更強(qiáng)，打擊治理的難度較大。對(duì)于平臺(tái)而言，作為殺豬盤(pán)的緣起之地，發(fā)生此類(lèi)騙局不僅損害平臺(tái)的形象，甚至?xí)蛴脩襞e報(bào)或詐騙案件的牽連而面臨運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，殺豬盤(pán)類(lèi)的詐騙損失金額巨大，在錢(qián)財(cái)之上更是關(guān)系到個(gè)人和家庭的安危，嚴(yán)重影響到社會(huì)和諧穩(wěn)定。

　　防控殺豬盤(pán) 勢(shì)在必行

　　殺豬盤(pán)的防御治理是一項(xiàng)復(fù)雜系統(tǒng)工程，也是亟需攻克的社會(huì)問(wèn)題，需要多方攜手協(xié)作，共同構(gòu)建一套反詐騙體系，為用戶打造全方位的堡壘。數(shù)美科技基于六年多的反欺詐經(jīng)驗(yàn)打造出高精準(zhǔn)、全維度的殺豬盤(pán)詐騙識(shí)別方案，重點(diǎn)通過(guò)前置布控策略，在詐騙引流環(huán)節(jié)，通過(guò)對(duì)內(nèi)容的語(yǔ)義分析，結(jié)合行為、設(shè)備、賬號(hào)等特征綜合判斷識(shí)別詐騙賬號(hào)，為治理殺豬盤(pán)提供核心的技術(shù)防控方案。

　　內(nèi)容風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：在與受害人建立信任階段，騙子為了達(dá)到詐騙的目的，會(huì)有偽造身份以及引導(dǎo)用戶充值理財(cái)、投資、借貸等異常行為相關(guān)的聊天內(nèi)容。針對(duì)這些內(nèi)容，數(shù)美科技可基于NLP的語(yǔ)義分析，借助文本和圖片模型精準(zhǔn)識(shí)別出其中的套路話術(shù)，判斷出賬號(hào)是否存在詐騙風(fēng)險(xiǎn)。

　　行為風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：區(qū)別于正常賬號(hào)，黑產(chǎn)在行為上會(huì)存在異常特征。首先在觸達(dá)環(huán)節(jié)，黑產(chǎn)一般會(huì)廣泛撒網(wǎng)，批量或人機(jī)結(jié)合發(fā)布信息，且發(fā)布的內(nèi)容相似性高，一天內(nèi)觸達(dá)的賬號(hào)數(shù)、單日活躍度、對(duì)話積極性、主動(dòng)聊天頻次以及賬號(hào)活躍周期等都會(huì)有異于正常賬號(hào)。數(shù)美科技可借助行為模型識(shí)別異常行為的風(fēng)險(xiǎn)性，進(jìn)一步篩查出風(fēng)險(xiǎn)賬號(hào)。

　　賬號(hào)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：黑產(chǎn)為進(jìn)入平臺(tái)批量尋找受害人，一般會(huì)大量購(gòu)買(mǎi)手機(jī)號(hào)惡意注冊(cè)平臺(tái)，甚至?xí)馓?hào)、買(mǎi)號(hào)， 在注冊(cè)、登錄環(huán)節(jié)過(guò)程中，數(shù)美科技能夠?qū)?cè)、異常手機(jī)號(hào)注冊(cè)以及租號(hào)、買(mǎi)號(hào)、養(yǎng)號(hào)等進(jìn)行精準(zhǔn)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。

　　設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：設(shè)備是黑產(chǎn)作惡的永恒基礎(chǔ)，設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)的判定是黑產(chǎn)防范的基礎(chǔ)能力。數(shù)美科技基于軟硬件特征、上網(wǎng)環(huán)境、設(shè)備指紋等100+基礎(chǔ)維度、11億+的樣本庫(kù)，采用聚類(lèi)分析、GBM等技術(shù)構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)設(shè)備識(shí)別模型，有效識(shí)別精準(zhǔn)識(shí)別篡改、偽造、虛擬設(shè)備，如PC模擬器、云手機(jī)、設(shè)備農(nóng)場(chǎng)、箱控設(shè)備、多開(kāi)設(shè)備等，進(jìn)而判斷當(dāng)前賬號(hào)的風(fēng)險(xiǎn)狀況。

　　數(shù)美科技的網(wǎng)絡(luò)詐騙防控方案，區(qū)別于單個(gè)維度識(shí)別，而是全面綜合內(nèi)容層面的語(yǔ)義分析以及行為、設(shè)備、賬號(hào)等層面的特征分析判斷，能夠更及時(shí)更精準(zhǔn)的識(shí)別詐騙風(fēng)險(xiǎn)賬號(hào)，在最開(kāi)始的引流環(huán)節(jié)讓詐騙無(wú)處遁形。同時(shí)，在后續(xù)的交易環(huán)節(jié)，受騙人通過(guò)第三方渠道充值或轉(zhuǎn)賬等行為，數(shù)美科技依然可通過(guò)設(shè)備、賬號(hào)、IP以及用戶行為事件等多個(gè)維度，識(shí)別涉嫌詐騙的訂單及交易，在整個(gè)詐騙鏈條的尾部環(huán)節(jié)精準(zhǔn)識(shí)別，防范風(fēng)險(xiǎn)。

　　數(shù)美科技CTO梁堃建議，除了技術(shù)防御方案，平臺(tái)還應(yīng)強(qiáng)化相應(yīng)的運(yùn)營(yíng)方案提高用戶的反詐意識(shí)，打造技術(shù)+運(yùn)營(yíng)結(jié)合的反詐騙體系。如在系統(tǒng)中設(shè)置屏蔽導(dǎo)流消息，并向接收方發(fā)送防詐騙科普知識(shí)，充分了解詐騙風(fēng)險(xiǎn)后，方可解鎖閱讀消息。而用戶若收到“轉(zhuǎn)賬”等高危信息，相關(guān)消息下方設(shè)置對(duì)應(yīng)的反詐騙提醒等，幫助用戶識(shí)別黑產(chǎn)的“攻心計(jì)”。

　　在“殺豬盤(pán)”案件高發(fā)的當(dāng)下，數(shù)美科技愿與各社交及婚戀交友平臺(tái)一起，搭建以技術(shù)防控為核心，運(yùn)營(yíng)方案為防護(hù)墻的反詐騙體系，共建充滿安全感的網(wǎng)絡(luò)空間。

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